Comenzar con un proyecto empresarial de exportaciones e importaciones no es una tarea fácil; sin embargo, al asesorarte con una comercializadora y recibir orientación profesional sobre el tema, verás que existen múltiples programas para financiar tu proyecto. Estos programas ayudan a que los negocios puedan ampliar sus relaciones comerciales más allá del ámbito local de forma eficiente.
Una de las preocupaciones principales de las empresas es el capital de inversión destinado para las iniciativas de comercio exterior, pues en muchas ocasiones, una mala planificación o el desconocimiento de los procesos aduanales puede afectar el presupuesto. Ante este tipo de complicaciones, te presentamos algunos programas para financiar exportaciones e importaciones de forma segura.
Es natural que todo negocio sólido busque tarde o temprano llegar a otros mercados y a otro público para seguir creciendo de forma constante, es por ello que cualquier proyecto de comercio internacional debe realizarse de forma correcta y apegado a las políticas de cada zona, en torno a todos los procedimiento de trading.
¿Cuáles son los programas de financiamiento más populares?
En la actualidad hay varios programas de financiamiento para apoyar a empresas en sus operaciones de exportación e importación, tanto consolidadas como también para negocios emergentes. Estos programas son clave para impulsar el comercio internacional, así como también, para ofrecer liquidez y mitigar riesgos asociados a las transacciones internacionales.
A continuación te presentamos los programas de financiamiento más populares y así mismo, qué entidades ofrecen este tipo de financiamiento para que puedas elegir la mejor opción para tu negocio.
1.- Banco Nacional de Comercio Exterior – México
El Banco Nacional de Comercio Exterior o Bancomext, te ofrece financiamiento directo para proyectos de exportación e importación empresarial, pues cuentan con opciones de créditos tanto en moneda nacional como extranjera. Al contar con modalidades de Factoring, facilita liquidez a través de la compra de cuentas por cobrar derivadas de las exportaciones, mejorando el flujo de caja.
Esta entidad cuenta también con programas de garantías que se enfocan en proporcionar garantías a empresas mexicanas que exportan para reducir riesgos en su capital de inversión u otras operaciones, y al mismo tiempo, facilitar el acceso a financiamiento seguro.
2.- Ex-Im Bank – Estados Unidos
El Ex-Im Ban o Export-Import Bank of the United States brinda un crédito de exportación que asegura el pago de las exportaciones para reducir el riesgo de impagos por parte de compradores extranjeros que afecten los ingresos de tu empresa. También proporciona de forma eficiente garantías de préstamos para capital de trabajo necesario para producir bienes destinados a la exportación.
3.- Programas del Banco Mundial
Esta entidad internacional cuenta con el Global Trade Finance Program, muy útil para las empresas al proporcionar garantías parciales de riesgo a bancos comerciales. Con ello se facilita el acceso a financiamiento destinado al comercio internacional, tanto para exportadores como importadores en cualquier parte del mundo.
De igual modo, se ofrece el Supply Chain Finance, un programa financiero que respalda la cadena de suministro para mejorar el acceso a capital de trabajo, facilitando transacciones entre compradores y vendedores internacionales de una manera segura y eficaz para ambas partes.
4.- Corporación Interamericana de Inversores
Esta corporación ofrece el Trade Finance Facilitation Program, el cual proporciona garantías y préstamos a bancos y empresas exclusivas en América Latina y el Caribe para apoyar las actividades de comercio exterior de pequeñas y medianas empresas, tanto emergentes como consolidadas en el mercado lationamericano.
5.- Banco Interamericano de Desarrollo
El BID se enfoca especialmente en los Programas de Apoyo a Exportadores PYMES, pues apoya a las pequeñas y medianas empresas a exportar mediante asesoramiento profesional, financiamiento y apoyo técnico para acceder a mercados internacionales de forma segura.
6.- Banco Santander y BBVA – España y Latinoamérica
Entre las entidades bancarias más populares para el financiamiento de comercio internacional están BBVA y Santander, las cuales ofrecen diversas soluciones de financiamiento para empresas exportadoras como líneas de crédito, factoring internacional y seguros de exportación para evitar pérdidas significativas.
Ambos bancos cuentan también con los llamados planes de pre-financiamiento y post-financiamiento, los cuales consisten en créditos para la producción y entrega de productos destinados a la exportación específicamente.
7.- Programas Europeos de Financiamiento
Estos programas operan principalmente en Alemania y Francia, siendo muy recurrentes porque proporcionan seguros de crédito a la exportación y financiamiento para empresas europeas que comercian internacionalmente, reduciendo riesgos y facilitando las transacciones comerciales entre ambos extremos.
8.- Opic – Estados Unidos
Por último se encuentra Opic o Overseas Private Investment Corporation, la cual ofrece seguros y financiamiento a las empresas para apoyar la inversión en proyectos de exportación a mercados emergentes o en pleno crecimiento.
Cada uno de estos programas de financiamiento ofrecen diferentes alternativas de créditos o seguros que ayudan a mejorar la competitividad de las empresas a nivel global, garantizando que cuenten con los recursos necesarios para gestionar sus operaciones internacionales de manera eficiente.
Recuerda que la asesoría profesional te será de gran ayuda para elegir la mejor opción para tu negocio o empresa, de acuerdo a las necesidades de la misma. Para seguir conociendo más acerca de estos planes de inversión y financiamiento sigue atento a nuestros próximos artículos.
